август 5, 2024
С развитием технологий схемы мошенников становятся все более замысловатыми, и противостоять обману очень сложно. Эту важную тему обсудили с алтайским экспертом, майором полиции Константином Удовиченко.
Мужчина за ноутбуком.
Фото: unsplash.com, автор Tim Gouw.
Константин Удовиченко — начальник отделения по организации взаимодействия с территориальными органами отдела по раскрытию преступлений, совершаемых с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, управления уголовного розыска ГУ МВД по Алтайскому краю.
— Какие схемы обмана у мошенников сейчас популярны?
— Мошенничества, совершаемые дистанционным способом, а также кражи денежных средств с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.
В 2023 году ущерб от них в регионе составил более 1,5 млрд рублей. Цифра очень внушительная.
Злоумышленники используют различные схемы обмана. Среди них есть такие, которые не теряют своей актуальности на протяжении нескольких лет, а есть совершенно новые способы.
Мы ежедневно анализируем все заявления и сообщения и стараемся как можно быстрее проинформировать граждан, чтобы предупредить их, дать рекомендации, как действовать в том или ином случае. Это и размещение материалов на интернет-ресурсах, и в СМИ, и вручение памяток «из рук в руки», и распространение аудио- и видеороликов в торговых центрах, общественном транспорте, и встречи с коллективами. Эта огромная работа, в которую включены сотрудники различных подразделений полиции, коллеги из других правоохранительных структур, волонтеры и общественники.
— Какие суммы люди отдают мошенникам?
— От нескольких тысяч до нескольких миллионов рублей. Причем это и личные сбережения, и кредитные средства. Есть даже примеры, когда, поверив незнакомцам, люди продавали квартиры по заниженной стоимости и переводили средства на указанные мошенниками счета, думая, что таким образом помогают правоохранительным органам разоблачить настоящих преступников.
— Правда ли, что во время ковида преступлений было больше?
— С началом эпидемии ковида наблюдался определенный всплеск дистанционного мошенничества, потому что многие граждане перешли на удаленный формат работы, а соответственно ряд услуг и сервисов, которые ранее были доступны в режиме самостоятельного посещения, перешли в «цифровой формат».
В органах внутренних дел стали регистрироваться такие схемы обмана, как «взлом аккаунта на Госуслугах. Злоумышленники либо искали в сегменте «Даркнета» базы с персональными данными граждан, либо, пользуясь доверчивостью, сообщали им об окончании срока договора оказания услуг связи и под предлогом его пролонгации просили сообщить код из смс-сообщения. Тем самым получали доступ к личному кабинету и оформляли заявки в различные микрофинансовые организации, где могли оформить быстрые займы.
Настоятельно рекомендуем не сообщать никаких данных неизвестным, тем более пароли доступа к учетным записям. Ни один сотрудник оператора связи не имеет права запрашивать ваши данные аккаунтов сервиса Госуслуги, а также пароли из смс-сообщений.
Нередко граждане, создав профиль учетной записи с абонентского номера, впоследствии перестают им пользоваться, оператор связи продает его другому лицу. При этом учетная запись пользователя остается зарегистрированной на прежнего владельца номера. А у нового пользователя возникает возможность восстановления доступа к учетной записи предыдущего владельца и оформления от его имени займов в кредитно-финансовых учреждениях. Это злоумышленники также используют в своих интересах.
Поэтому хочется призвать добропорядочных граждан заботиться о сохранности персональных данных и уделять достаточно внимания безопасности своего аккаунта. Никому не нужно сообщать никаких данных по телефону: номера карт, коды, кодовые слова и пароли.
Если вы попали в подобную ситуацию, необходимо максимально быстро, пока вашими данными не успели воспользоваться мошенники, подать заявку для блокировки учетной записи.
— После ковида людей обманывают не меньше, а судя по новостям, даже больше. Почему так?
— Мошеннические схемы, возникшие во время короанвируса, продолжают использоваться. Только за январь 2024 года в крае возбуждены 167 уголовных дел по фактам неправомерного доступа к компьютерной информации.
Спустя, наверное, полгода совместными усилиями различных служб и ведомств, медиапространства и подразделений по работе со СМИ удалось несколько переломить эту ситуацию, но на смену пришла новая схема: «истекает срок действия сим-карты оператора связи», о которой мы говорили выше.
Константин Удовиченко выделяет несколько наиболее распространенных схем.
1. Продажа-покупка товара на различных площадках бесплатных объявлений.
Сводится все к одному – «скамер» (злоумышленник) обманным путем под разными предлогами переводит общение с потенциальным потерпевшим в любой мессенджер, хотя торговые площадки неоднократно информируют пользователей о запрете этого действия.
В результате гражданин либо предоставляет данные своей банковской карты, с которой в дальнейшем будут похищены денежные средства, либо понимает, что его пытается обмануть и прекращает общение. Какое-то время после «оплаты» с потерпевшими поддерживают связь, чтобы создать видимость активных действий, либо же сразу блокируют, после получения от них оплаты.
В большинстве случаев подобным занимаются лица 14-25 лет, без серьезных знаний в сфере IT, зачастую «работая» в некоем подобии команды, где за них все уже придумано специально обученными людьми.
Существует такие проекты недолго, да и судьба их участников печальна, но масштаб порой немалый. Устанавливаем, задерживаем, выезжаем в служебные командировки в другие регионы страны.
Так, весной этого года следственная часть ГСУ ГУ МВД России по Алтайскому краю завершила расследование уголовного дела о краже денежных средств с банковских счетов клиентов онлайн-сервиса поиска попутчиков, проживающих в 18 регионах России.
Обвинение в совершении хищений предъявлено трем участникам межрегиональной группы – жителям Тюменской и Челябинской областей, а также Удмуртской Республики.
Они занимались преступной деятельностью с марта 2021 года по сентябрь 2022 года и похитили у 53 клиентов онлайн-сервиса поиска попутчиков, среди которых были и жители Алтайского края, в общей сумме почти 1 млн рублей.
В ходе расследования выяснилось, что обвиняемые состояли в закрытых группах в мессенджере, в которых между собой вели общение граждане разных стран, совершавшие хищения денег с использованием различного программного обеспечения.
2. Покупка-продажа товара на сайте.
Не путайте с покупкой-продажей на платформе агрегатора. Здесь злоумышленники уже более продуманы и осторожны.
Используется либо рекламная кампания известного ресурса с его полным копированием, что на первый взгляд отличить от оригинала практически невозможно, либо активная спам-кампания, когда на электронную почту приходит письмо от известного магазина техники-одежды-мебели с предложением приобретения с гигантскими скидками.
Здесь уже используются более сложные схемы вывода похищенных денежных средств и конспирации, но и таких устанавливаем. Однако в последнее время участились случаи создания таких вот поддельных сайтов из-за рубежа.
— Часто звонят из банков и полиции. Как понять, что это мошенники?
— Суть таких звонков от мошенников - в одном: граждан вынуждают взять в кредит денежные средства, которых у тебя нет, или спасти свои средства от якобы незаконного списания. В этом же пункте стоит упомянуть такую схему, как «родственник попал в ДТП», поскольку совершается все так же, по телефону.
Если потерпевшими по «спасению денег» выступают граждане разных возрастных групп, то «родственник попал в ДТП» в 95% случаев - только пожилые граждане. При этом организаторы такой схемы находятся далеко, а курьеров, которые по их заданию должны приехать за деньгами к потерпевшим, стараются находить здесь. Как правило, это молодые люди, которые рассчитывали получить легкий заработок, однако вместо этого становились фигурантами уголовных дел.
— Легкий заработок – это всегда мошенничество?
— Необходимо внимательно относиться к предложениями инвестиции или заработков в интернете. Обещание огромной прибыли в кратчайшие сроки – очевидный признак того, что вас пытаются обмануть.
Не стоит вкладывать деньги в сомнительные фонды, играть на псевдобиржах, которые обещают сверхдоход, а за вывод уже вложенных денег требуют внушительные суммы. Игра на бирже или покупка акций в некоем неизвестном вам инвестиционном фонде закончится сразу, как у вас закончатся деньги.
Зачастую мошенники – это тонкие психологи, они легко могут управлять эмоциями своих жертв, играя на их страхе упустить отличную возможность получить легкие деньги и не предоставляя времени на раздумье.
Употребляя в разговоре различные термины, названия существующих в реальности крупных компаний, злоумышленники усыпляют бдительность граждан, призывая отдать сбережения.
— Какие основные приемы, хитрости используют мошенники? На что следует обратить внимание?
— Это социальная инженерия. Обмануть человека нетрудно, трудно заставить его выполнять необходимые для мошенников действия, параллельно убеждая в правильности решений, которые он принимает.
Ну, и знание геополитической обстановки в совокупности с новостями экономики. Были и такие истории. Гражданам говорят, что у них якобы были попытки денежных переводов на нужды вооруженных сил недружественных стран. Введенные в заблуждение, люди опасались уголовного преследования и следовали указаниям злоумышленников беспрекословно.
— Куда обращаться, если понял, что тебя обманули?
— В ближайший отдел полиции, взяв с собой как можно большее количество имеющихся доказательств обмана. Чем больше вы предоставите первоначальных поисковых данных, тем быстрее сотрудники полиции смогут установить злоумышленников и пресечь противоправные действия.
— Почему люди до сих пор ведутся на обман?
— Такова человеческая природа. При общении со злоумышленниками люди перестают мыслить критически, срабатывают такие инстинкты, как страх или желание легко заработать.
— Найти и привлечь к ответственности мошенника - задача выполнимая?
— Любое преступление можно раскрыть, однако важную роль играет время. Нужно как можно быстрее заявить о преступлении.
Безусловно, злоумышленники используют все имеющиеся современные методы конспирации. В большинстве случаев аферисты пытаются запутать следы, используя платежи в различной криптовалюте. Однако за последние годы у нас накоплен большой опыт по борьбе с преступлениями в высокотехнологичной сфере.
В практике есть задержания целых групп злоумышленников, в том числе и межрегиональных. Законодательство в этой сфере также не стоит на месте, в соответствии с новыми нормативно-правовыми актами федерального уровня сотовые операторы блокируют звонки, поступающие из-за рубежа и имеющие российскую нумерацию.
Организовано взаимодействие между Центробанком и МВД России в электронном формате. Регулярно сотрудники оперативных и следственных подразделений проходят обучение.
— В чем сложность борьбы с дистанционными мошенничествами?
— Лица, совершающие такие преступления, нередко находятся далеко за пределами нашей страны и тщательно скрывают следы своих преступлений.
Так, для совершения звонков потенциальным потерпевшим используют виртуальные аккаунты в мессенджерах, которые приобретают у компаний, активирующих их в интернете. Использование таких средств коммуникаций затрудняет оперативное выявление следов преступной деятельности.
Кроме того, способы мошенничества постоянно совершенствуются, опираясь на развитие современных технологий. Для вывода похищенных денежных средств приобретаются банковские карты, оформленные на третьих лиц, так называемых дропов – реальных людей, которые за небольшую сумму соглашаются оформлять на себя банковские счета и сим-карты для последующей передачи реквизитов телефонным аферистам.
Мошенники, в основном, используют зарубежные ВПН-сервисы и другие ресурсы для сокрытия своего местоположения. Если речь идет о криптовалюте, то достаточно сложно отследить именно ту транзакцию, которая приведет к злоумышленнику.
Помните, что ваши средства в полной безопасности до тех пор, пока вы под влиянием обмана не начнете сами совершать с ними какие-либо операции под диктовку посторонних лиц, которые могут представляться кем угодно.
К любой информации, которую сообщает незнакомый человек, тем более, если это связано с финансовыми вопросами, стоит относиться критически.
Если речь идет о телефонном звонке, в котором вас под любыми предлогами стараются убедить совершить какие-то действия, прервите разговор.
Ну и, конечно, вы ежедневно слышите и читаете все новые и новые истории о том, что жертвой мошенников стал пожилой человек. Поэтому не лишним будет поговорить на эту тему со своими близкими и родственниками и напомнить им об осторожности при общении по телефону с незнакомцами.
За пять месяцев 2024 года было зарегистрировано 2700 фактов дистанционного мошенничества, 750 фактов дистанционных краж. Ущерб составил более 900 млн рублей.
Иван Зинченко