Все российские банки обязаны следовать закону о противодействии легализации доходов. Соответственно банковские системы автоматически анализируют поле «сообщение получателю». И что там написано, очень важно, указывает «Прайм».
В последние годы практика получения денег на личные карты за оказанные услуги или продажу товаров приобрела массовый характер. Но надо учитывать, что текущие счета открываются физическим лицам для операций, не связанных с предпринимательством.
Запрет
В стоп-лист комментариев получателю должны войти такие слова — оплата услуг, оплата за товар, заказ, аренду и любые другие, которые позволят трактовать ваш перевод, как коммерческий.
Выход
Чтобы минимизировать риски при осуществлении переводов с карты на карту, рекомендуется вообще не заполнять поле «сообщение получателю».
Что произошло
В 2025 году в России вступил в силу закон, который разрешает Росфинмониторингу временно блокировать денежные переводы по банковским картам без постановления суда.
И банки блокируют карты, какие переводы считаются подозрительными.
Так, множественные небольшие переводы от разных людей могут показаться подозрительными, если они не соответствуют обычным расходам владельца счета. Например, на один из счетов массово стали приходить небольшие суммы.
