Особое внимание уделят транзакциям, которые выбиваются из обычного финансового поведения клиента.
Для физических и юридических лиц разработали отдельные признаки сомнительных операций.
Цель — бороться с отмыванием преступных доходов, обналичиванием и коррупцией
При этом добросовестных клиентов, чье финансовое положение и источники доходов уже подтверждены документами и не вызывают вопросов, новые меры не затронут.
Кто не сможет объяснить происхождение средств
Если банк заподозрит неладное, у клиента могут запросить подтверждающие документы.
В ряде случаев в операции откажут до получения исчерпывающих разъяснений.
ЦБ ожидает, что банки внедрят новые механизмы в ближайшее время.
Предполагается, что проверки не должны существенно замедлить обслуживание, но прозрачность финансовой системы заметно повысится.
Ранее мы рассказали, что на взятые кредиты россиян страна могла бы жить год. Подробности о «кейсе» можно узнать в материале.
