Отдельным основанием станет частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, в отношении которого должна применяться заморозка средств.
Операции клиента в таком случае планируется остановить на пять рабочих дней. Затем, если не будет принято решение о продлении ограничений, доступ к средствам восстановят.
Таким образом власти рассчитывают закрыть лазейку для злоумышленников.
Сейчас банки обязаны блокировать счета клиентов, включенных в список Росфинмониторинга. В настоящий момент в нем находятся более 15 тыс. человек.
В случае принятия законопроекта число блокировок счетов с большой вероятностью увеличится. Рост составит не менее 20%.
Группа риска
В новыми критериями сразу подскочит риск ошибок и временных неудобств для добросовестных граждан и бизнеса. На сегодняшний день нет полноценного рабочего механизма быстрой разморозки средств, считает президент Ассоциации экспортеров и импортеров, управляющий партнер юридической компании ЮК «Лекс Альянс» Артур Леер.
Важно
Особенно внимательными стоит быть носителям распространенных имен и фамилий, поскольку большая часть ложных срабатываний придется именно на их обладателей. Так как после запуска новых параметров системы кредитные организации будут реагировать на формальные совпадения имени, фамилии и даты рождения.
Ранее сообщалось, что российские банки расширят перечень причин для блокировки переводов.
Если система обнаружит на устройстве клиента вредоносный код, организация сначала проверит транзакцию и временно ее заморозит. Затем банк свяжется с человеком, чтобы запросить личное подтверждение платежа.
Блокировки и их причины
В 2025 году в России вступил в силу закон, который разрешает Росфинмониторингу временно блокировать денежные переводы по банковским картам без постановления суда.
Главная причина блокировки — выполнение банком требований закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».
Признаки:
- частота операций;
- сумма переводов;
- назначение платежей;
- отклонение от привычного финансового поведения.
