октябрь 21, 2002
Центробанк России готовит ряд нормативных актов по ужесточению требований, предъявляемых к учредителям (участникам) кредитных организаций - причем, как к юридическим и физическим лицам, так и к бюджетным организациям.
Если требования будут приняты соответствующими инстанциями, то при приобретении юридическим лицом доли свыше 20% акций действующего банка Центробанк проконтролирует наличие чистых активов, достаточных для инвестиций, а также удостоверится в удовлетворительном финансовом состоянии компании. В случае приобретения менее 20% акций банка, будет изучен размер чистых активов.
При приобретении доли в банке физическим лицом будет проверена легальность дохода, используемого для этой цели, а также достаточность имеющихся в его распоряжении средств. При покупке акций бюджетными организациями чиновники Центробанка будут обращать внимание на правомерность участия в капитале банка, а также на наличие соответствующих сумм в бюджетах.
Что касается создания новой кредитной организации, то все учредители будут подвергаться тщательной проверке.