Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за первое полугодие 2012 г.

сентябрь 21, 2012

Сегодня Группа ВТБ публикует Промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность по состоянию на 30 июня 2012 г. с Заключением независимых аудиторов по результатам обзорной проверки данной отчетности.

Андрей Костин,
президент - председатель правления ВТБ:

По итогам первого полугодия 2012 года наши основные бизнес-сегменты – Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес и Розничный банковский бизнес – показали сильные результаты, что свидетельствует об устойчивости нашей бизнес-модели. На фоне существенного влияния нестабильности финансовых рынков на показатели Группы мы продолжаем работать над повышением эффективности бизнеса, сохранением высокого уровня качества активов и укреплением капитала.

Основные финансовые и операционные показатели

Отчет о прибылях и убытках

Ключевые бизнесы Группы – Розничный банковский бизнес и Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес – показали прибыль до налогообложения в размере 21,5 млрд руб. и 26,8 млрд руб. по сравнению с 17,8 млрд руб. и 56,8 млрд руб. за аналогичный период прошлого года.
Увеличение чистых процентных доходов в первом полугодии 2012 года было обусловлено ростом кредитного портфеля, а также работой по оптимизации стоимости фондирования. Во втором квартале 2012 г. Группа продемонстрировала рост чистой процентной маржи до 4,1%, что на 30 базисных пунктов выше, чем в первом квартале 2012 г. (3,8%). По итогам первого полугодия 2012 года чистая процентная маржа составила 4,0% по сравнению с 4,8% в первом полугодии 2011 г.
Основными источниками роста комиссионных доходов Группы остаются Розничный банковский бизнес и Транзакционный банковский бизнес, чистые комиссионные доходы которых составили 13,8 млрд руб. и 8,0 млрд руб. соответственно, увеличившись на 68,3% и 29,0% с 8,2 млрд руб. и 6,2 млрд руб. в первом полугодии 2011 г.
Расходы на создание резервов под обесценение кредитов и авансов клиентам составили 1,4% от среднего объема кредитного портфеля в первом полугодии 2012 г., увеличившись с 1,1% в первом полугодии 2011 г. Во втором квартале 2012 г. расходы на создание резервов под обесценение кредитов составили 1,0%, что отражает устойчивое качество кредитного портфеля Группы.
На фоне высокой волатильности рынков чистый убыток по операциям с финансовыми инструментами составил 1,2 млрд руб. в первом полугодии 2012 г. по сравнению с чистым доходом в размере 9,5 млрд руб. за аналогичный период прошлого года. Совокупный результат по операциям с иностранной валютой и от переоценки валютных статей составил 7,1 млрд руб. в первом полугодии 2012 г. по сравнению с 11,4 млрд руб. за аналогичный период 2011 г.
Расходы на персонал и административные расходы по итогам шести месяцев 2012 г. составили 87,1 млрд руб., увеличившись на 29,4% по сравнению с 67,3 млрд руб. за шесть месяцев 2011 г. Данный рост объясняется в основном консолидацией Банка Москвы с третьего квартала 2011 г. и активным развитием ключевых бизнесов Группы.

Отчет о финансовом положении

*оценка менеджмента без учета прочих изменений, произошедших после 30 июня 2012

Прирост объема кредитного портфеля Группы был в основном обусловлен высоким спросом на кредиты со стороны розничных клиентов, а также укреплением доллара США против рубля примерно на 12% в течение второго квартала 2012 г. и примерно на 2% в течение первого полугодия 2012 г. (около одной трети кредитного портфеля Группы номинировано в долларах США).
Качество кредитного портфеля Группы оставалось стабильным: доля неработающих кредитов в совокупном кредитном портфеле (включающем финансовые активы, классифицированные как кредиты и авансы клиентам, заложенные по договорам "репо") составила 5,6% на 30 июня 2012 г. по сравнению с 5,4% на 31 декабря 2011 г. Уровень покрытия неработающих кредитов резервами составил 117,0% на 30 июня 2012 г., увеличившись с 111,3% на 31 декабря 2011 г.
Остатки средств на счетах и депозитах розничных клиентов, росли опережающими темпами по сравнению со среднерыночными показателями. В то же время объем средств корпоративных клиентов в первом полугодии 2012 г. снижался, так как приоритетом Группы в указанный период была оптимизация стоимости фондирования с целью поддержания чистой процентной маржи.
Во втором и третьем кварталах 2012 г. Группа продолжала успешно диверсифицировать источники фондирования по валютам привлечения, составу и географическому распределению инвесторов. В июле 2012 г. ВТБ успешно разместил еврооблигации на сумму 400 млн. сингапурских долларов со ставкой купона 4% годовых и погашением в 2015 г. В августе 2012 г. ВТБ установил цену размещения своего четвертого выпуска еврооблигаций в швейцарских франках (600 млн. швейцарских франков с погашением в 2016 г.) на уровне 3,15% годовых. Также в августе 2012 г. Группа провела успешное доразмещение еврооблигаций на сумму 500 млн долларов США в рамках выпуска, размещенного в апреле 2012 г. на сумму 1,5 млрд долларов США, со ставкой купона 6% годовых и погашением в 2017 г.
В третьем квартале 2012 года объем капитала и показатели достаточности капитала Группы были увеличены за счет размещения в июле 2012 г. выпуска бессрочных облигаций на сумму 1 млрд долларов США. Эта сделка стала первым публичным размещением бессрочных субординированных ценных бумаг российским банком и подтвердила высокое качество ВТБ как эмитента на международных рынках капитала.

На 30 июня 2012 г. достаточность капитала первого уровня, скорректированного с учетом данного выпуска, составила 9,5%. Достаточность капитала и достаточность капитала первого уровня Группы по состоянию на 30 июня 2012 г. составили 12,8% и 8,9% соответственно.

Ключевые бизнесы группы ВТБ

Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес

В первом полугодии 2012 года Глобальный транзакционный бизнес (ГТБ) Группы продолжал вносить значительный вклад в увеличение комиссионных доходов Группы. Во втором квартале 2012 г. ГТБ разработал и продал 80 крупным корпоративным холдингам, объединяющим более 300 юридических лиц, специализированные продуктовые решения в сфере управления расчетами и остатками на счетах.
ВТБ Капитал сохранил позиции ведущего инвестиционного банка России. По данным Dealogic ВТБ Капитал остается лидером рынка долгового капитала, занимая первое место в рэнкингах организаторов еврооблигаций для эмитентов из России и СНГ с долей рынка 20,3%. По итогам первого полугодия 2012 г. ВТБ Капитал обеспечил привлечение долгового финансирования в интересах своих клиентов на сумму около 7 млрд долларов США.
В сфере слияний и поглощений в первом полугодии 2012 г. ВТБ Капитал осуществил ряд флагманских сделок. В частности, ВТБ Капитал выступил консультантом Rusenergo Fund в сделке по продаже компанией "ИнтерРАО" миноритарного пакета в ОАО "ЭНЕЛ ОГК-5" консорциуму фондов прямых инвестиций, а также консультировала компанию Globaltrans Investment в сделке по приобретению компании "Металлоинвесттранс" и группу "Полюс Золото" в сделке по продаже акций и глобальных депозитарных расписок Jenington International структурам China Investment Corporation.

Розничный банковский бизнес

Финансовые результаты Розничного банковского бизнеса в первом полугодии 2012 г. росли на фоне высоких темпов роста потребления и увеличения реальных доходов населения в России.
В кредитовании розничных клиентов Группа считает своим приоритетом развитие и продажи высокомаржинальных продуктов. В результате совокупная доля потребительских кредитов и автокредитов в общем объеме розничного кредитного портфеля достигла 64,5% по состоянию на 30 июня 2012 г. по сравнению с 62,1% на начало года. Доля ипотечных кредитов за тот же период снизилась до 35,2% с 37,5%.
Средства состоятельных клиентов банка ВТБ24 остаются важным фактором увеличения объемов депозитов физических лиц Группы. По итогам первого полугодия 2012 года объем средств на счетах и депозитах VIP-клиентов ВТБ24 достиг 197,4 млрд руб., что составляет 15% от общего объема розничных депозитов Группы.
В первом полугодии 2012 г. Группа продолжала процесс интеграции розничного бизнеса Банка Москвы и Транскредитбанка под руководством менеджмента основного розничного банка Группы – ВТБ24. В частности, Группа оптимизировала свою розничную сеть продаж (в основном состоящую из филиалов и отделений банков ВТБ24, Транскредитбанка и Банка Москвы) путем увеличения числа офисов ВТБ24 на территории России и закрытия некоторых офисов Банка Москвы. По состоянию на 30 июня 2012 г. общее количество розничных отделений Группы в России составило 1234 по сравнению с 1242 на 31 декабря 2011 г. Общее количество банкоматов ВТБ24, ТКБ и Банка Москвы превысило 10 300.
В третьем квартале 2012 г. ВТБ24 возобновил реализацию проектов по секьюритизации активов, что способствовало дальнейшей оптимизации стоимости фондирования Группы. В августе 2012 г. банк осуществил первую после кризиса сделку по секьюритизации розничных активов на российском рынке путем привлечения финансирования в объеме 275 млн. долларов США, обеспеченного портфелем автокредитов. Со-организаторами сделки выступили Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ и ВТБ Капитал.

Служба по связям с инвесторами: телефон: +7 (495) 775-71-39, электронная почта: investorrelations@vtb.ru

Информация о группе ВТБ

ОАО Банк ВТБ и его дочерние банки (далее – группа ВТБ или Группа) являются ведущей российской финансовой группой, предоставляющей широкий спектр банковских услуг в России, СНГ, странах Европы, Азии, Ближнего Востока, Африки и в США.

В России Группа осуществляет банковские операции через один материнский (Банк ВТБ) и шесть дочерних банков, крупнейшими из которых являются ВТБ24, Банк Москвы и "ТрансКредитБанк".

За пределами России Группа осуществляет свою деятельность через 15 дочерних банков, расположенных в странах СНГ (Армения, Украина (два банка), Беларусь (два банка), Казахстан и Азербайджан), в Европе (Австрия, Кипр, Германия, Франция, Великобритания и Сербия), в Грузии, в Африке (Ангола), а также через два представительства, расположенные в Италии и Китае, через два филиала ВТБ, расположенные в Китае и Индии, а также через 2 филиала ВТБ Капитал, Плс в Сингапуре и Дубае.

Группа ВТБ работает в сферах Корпоративно-инвестиционного и розничного банкинга. В рамках корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса Группа предоставляет широкий спектр продуктов и услуг, таких как кредитование, внешнеторговые сделки, синдицированные кредиты, депозиты и расчетные услуги, андеррайтинг на долговых и акционерных рынках капитала, проектное финансирование, финансирование сделок по слиянию и поглощению, консультационные услуги, депозитарное обслуживание, управление активами и венчурные фонды. В сфере розничного банковского бизнеса ВТБ предлагает своим клиентам депозиты и расчетные счета, кредитование, а также ряд дополнительных сервисов для физических лиц и компаний малого бизнеса.

По состоянию на 30 июня 2012 года в Группе работали 71 602 сотрудника.

В феврале 2011 года Правительство Российской Федерации снизило свою долю в капитале Банка ВТБ до 75,5% с 85,5% в результате публичного предложения обыкновенных акций и глобальных депозитарных расписок Банка.

Промежуточный консолидированный отчет о финансовом положении на 30 июня 2012 года

(в миллиардах российских рублей)

Промежуточный консолидированный отчет о прибылях и убытках за три месяца и за шесть месяцев по 30 июня 2012 года (непроаудировано)