Читайте нас в соцсетях
  • Наш канал в дзене

Как многие известные банки «спонсировали» мошенников на Алтае

В Алтайском крае расследуется уголовное дело о крупнейшем в регионе кредитном мошенничестве. По версии следствия, подозреваемые в течение 2006−2009 годов смогли получить 200 млн. рублей в различных филиалах банков. Сообщается о двух арестованных, 10 задержанных, среди которыхсотрудник службы безопасности одного из банков. Всего в деле 18 фигурантов. В некоторых банках уже начались «кадровые чистки». Однако один из главных подозреваемых, Александр Серов, до сих пор находится на свободе.

Как сообщили на прошлой неделе в ГУВД края, преступная группа возникла несколько лет назад. По данным следствия, ее возглавляли директор барнаульской торговой компании «Эвар» Юрий Фомин и Александр Серов, бывший сотрудник службы безопасности одного из банков. По словам представителя оперативно-розыскной части УБЭП Владимира Брыкина, они построили полноценную финансовую пирамиду, которая позволяла оформлять крупные кредиты на вовлеченных в нее жителей края. Многие из них до сих пор не верят в то, что участвовали в криминальной схеме.

Непростой магазинчик

«ВД» стали известны некоторые подробности расследования. Группа Фомина попала в поле зрения правоохранителей в 2006 году, когда стала активно привлекать граждан к получению крупных банковских кредитов. Тогда же в нее был внедрен оперативник.

Владимир Брыкин,
оперативно-розыскная часть УБЭП:

Фомин вообще человек неоднозначный. Он, безусловно, наделен способностями талантливого манипулятора, а может быть, и владеет гипнозом. Иначе как объяснить то, что люди брали многомиллионные кредиты и с радостью отдавали их группе Фомина, получая при этом вознаграждение в 1,5−2 тыс. рублей. Более того, они приводили к Фомину своих друзей и родственников.

На заре своей карьеры Фомин владел небольшим магазинчиком — занимался мелкооптовой и розничной торговлей. По данным Владимира Брыкина, бизнес шел с переменным успехом, и Фомин решил вложить в него определенную сумму денег. Однако в банке бизнесмену в кредите отказали. Тогда Фомин нашел человека, который согласился оформить кредит на себя.

Фомин быстро разобрался, что торговый бизнес не может принести столько быстрых денег, сколько принесут люди, взявшие кредиты. И он попросил всех сотрудников магазина оформить небольшие (от 50 до 100 тыс. рублей) кредиты на себя, мотивируя это необходимостью инвестиций в торговлю. Погашать кредиты Фомин обещал сам. Люди соглашались, получая за это небольшое вознаграждение, и несколько месяцев Фомин действительно исполнял свои обязательства. Это делалось для того, чтоб сформировать кредитную историю в банке. Через определенное время Фомин назначал встречу заемщику, еще раз просил «оказать услугу» и, конечно, получить за это вознаграждение. Человек соглашался, и на него оформлялся кредит на сумму 1,5−2 млн. рублей. Но и этот кредит Фомин погашал несколько месяцев. Следующим этапом была «разводка» на 5−8 млн. рублей. Только после получения от заемщика такой суммы Фомин прекращал контакты с ним.

Все документы, которые заемщик привозил в банк, фальсифицировались в фирме Фомина. На запросы из банка отвечали работники его же магазина. Таким образом, в фирме «Эвар» было несколько десятков бухгалтеров, помощников, финансовых директоров и менеджеров всех уровней с псевдозарплатой в 80−100 тыс. рублей.

Серов и его связи

Оперативники считают, что эта схема не работала бы без контактов с кредитными экспертами и службами безопасности банков. Информация, полученная от агента, ранее внедренного оперативниками в группу Фомина, позволила установить такую связь. Ее организовал Александр Серов, военный пенсионер, владелец барнаульского кафе «Красная шапочка» и бывший работник службы безопасности филиала «Урса Банка» (по другим данным — «Сибакадембанка»). Несколько лет назад в отношении Серова уже возбуждали уголовное дело. Его подозревали в кредитных махинациях, но тогда сыщикам не хватило доказательной базы.

Сейчас следствие располагает данными о том, что Серов, пользуясь старыми связями, наладил подкуп банковских специалистов и сотрудников СБ. По словам Брыкина, они получали взятки за то, что «закрывали глаза» на несоответствие документов и реально сидевшего перед ними человека. Связи Серова доходили до уровня управляющих филиалами, и это придавало действиям группы Фомина особый размах.

О том, что жили они на широкую ногу, говорят некоторые материалы следствия, в том числе и любительские видеозаписи, изъятые сотрудниками УБЭП. По данным следствия, Фомин владел 10 автомобилями. Среди них BMW и Mercedes последних моделей. Отдыхать Фомин и его коллеги предпочитали, арендуя элитный спорткомплекс в центре Барнаула, куда вызывались работницы коммерческого секса из Москвы.

Серов первым почувствовал пристальное внимание органов и начал готовиться к отступлению. Он развелся с супругой, сдал в аренду свое кафе, распродал имущество.

Пакуйте чемоданы!

Итогом проделанной оперативниками работы стали массовые задержания 17 ноября 2009 года. Они проходили одновременно в банках и офисе Фомина. Серов к этому времени постоянно возил с собой чемодан с 20 млн. рублей. В тот день ему удалось скрыться. По информации следствия, Серов сейчас находится в краевой столице, и за любую информацию о нем представители органов готовы выдать вознаграждение.

В настоящий момент пострадавшими от группы Фомина — Серова признаны многие банки. По словам Владимира Брыкина, это «Банк Москвы», «Урса Банк», «Росбанк», «Траст-банк», «ТрансКредит банк», «Хоум-кредит банк» и «Ренессанс-капитал». Однако, скорее всего, пострадавших будет больше. Дело в том, что следователи изучили пока фиктивные кредитные договоры только на сумму свыше 500 тыс. рублей. Бумагами об «относительно мелких» кредитах под потолок завалено помещение для хранения вещдоков в УБЭП ГУВД. Кроме того, в материалы дела не вошли договоры 2004−2005 годов за истечением срока давности. А таких тоже немало.

Тем, кто взял кредит для Фомина и Серова, придется расплачиваться. Банки уже начали выставлять свои требования о досрочном погашении долга.

Фомин — не первый

Для того чтобы разобраться, почему стала возможной схема Фомина — Серова, мы обращались за комментариями к различным источникам. Вот что рассказал на условиях анонимности специалист, имеющий непосредственное отношение к кредитованию бизнеса в одном из банков:

— Эта схема вообще ни для кого в банковской сфере не секрет. Так делали и до Фомина и будут, скорее всего, делать после. Мнение финансовых аналитиков таково: кредиты с эффективной процентной ставкой свыше 35% - это заведомо невозвратные кредиты. Служба безопасности банка должна проверить при выдаче такого займа всю подноготную клиента.

Вот на этом этапе и возникает «откат». Он может составить 30−50% от суммы кредита. Деньги передаются либо службе безопасности, либо управляющему. Причем в этой сфере все прекрасно осведомлены: кто в каком банке, в каком филиале сколько берет. Большей частью «вопросы решаются» на уровне управляющих, которые задерживаются в должности максимум год. За это время возникает пирамида, подобная той, что организовали Фомин и Серов, а зачастую и не одна. Потом эти пирамиды рушатся, возникают уголовные дела, которые расследуются с разной степенью успешности. Кого-то наказывают, кого-то нет, но ситуация от этого не меняется.

Дело в том, что в процентных ставках общей массы кредитных продуктов любого банка заложены риски невозвратов. Поэтому банк ничего не теряет. Более того, планы по объему кредитов, спускаемые из Москвы управляющим филиалами, не становятся меньше. За недобросовестных заемщиков, банковских служащих платят все остальные кредитуемые. 200 млн. рублей — это большая сумма, но цифры могут быть и выше. 1 января 2008 года барнаульский филиал крупного банка списал 1 млрд. рублей невозвратных кредитов. О кризисе тогда еще и не задумывались.

Самые проблемные города в крае по подобным схемам это Бийск и Рубцовск. Даже при страховании рисков в процентной ставке банки там не задерживаются. Кроме Сбербанка, который работает за счет старой клиентской базы. Сейчас просрочка равняется примерно 30% от общей суммы кредитов.

Кстати, я слышал, что фотография г-на Фомина еще в прошлом году висела на Доске почета среди лучших клиентов одного из банков.

Чтобы сообщить нам об опечатке, выделите ее мышкой и нажмите Ctrl+Enter

Загрузка...
Новости
Новости партнеров
Загрузка...
Загрузка...
Загрузка...
Рассказать новость