Как и почему Центробанк будет контролировать денежные переводы россиян

Центробанк (ЦБ) начнет контролировать денежные переводы между физлицами с января 2022 года.

Представитель платежной компании QIWI уточнил, что банковский регулятор будет периодически запрашивать информацию по зачислениям.

Центробанк будет запрашивать у банков информацию обо всех переводах физлиц, в том числе персональные данные. Соответствующие отчеты должны включать данные о переводах:

• с карты на карту;
• с карты на счет;
• с электронных кошельков;
• со счетов оператора связи;
• в Системе быстрых платежей;
• через платежные терминалы и системы денежных переводов.

Кроме того, отслеживать начнут трансграничные переводы.

Банковская карта.

СС0

В Центробанке подчеркнули, что не будут контролировать перечисления на:

• депозитные счета;
• счета для погашения кредитов;
• брокерские или инвестиционные счета.

Также, контролю не подлежат комиссии кредитных организаций за обслуживание, переводы в пользу юридических лиц и предпринимателей.

Карта, онлайн-переводы.

altapress.ru

Информацию о денежных переводах между физлицами Центробанк хочет использовать для анализа рынка, формирования статистических показателей, борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.