Один из проектов, который упрощает обмен наличной валюты, — это удобство для граждан. Он предполагает требование идентификации личности для операций выше 40 тыс. рублей, при операциях от 40 тыс. до 100 тыс. рублей — упрощенную идентификацию", — сообщила Набиуллина.
Правила обмена валют ЦБ ужесточил в конце декабря прошлого года во время сильной волатильности рубля.
По данным правилам, клиенту при покупке валюты на сумму свыше 15 тыс. рублей приходится проходить полную идентификацию, заполнив анкету, которую необходимо заполнять каждому человеку, впервые пришедшему на обслуживание в банк. В частности, идентификация включает в себя, например, оценку риска клиента, ведение досье клиента, обновление сведений о клиенте.
Участники рынка отмечали, что вступление в силу новой нормы увеличит время совершения валютообменной операции и значительно усилит операционную нагрузку, связанную с дополнительной идентификацией как на фронт-, так и на бэк-офисы кредитных организаций. Банки будут стремиться переводить такие операции в безналичные каналы, что, в свою очередь, может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов, где оперируют непосредственно с наличной валютой.
В пресс-службе Центробанка поясняли, что новые правила вводятся в соответствии с требованиями федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", пишет znak.com.
