По информации дипломатов, банки действуют в целях предостережения. В случае, если клиент не успевает оперативно подтвердить свой статус, его счет может быть заморожен или закрыт. Кроме того, финансовые организации обязаны проводить более тщательную проверку операций и предоставлять регуляторам расширенный пакет документов при открытии и обслуживании счетов.
Причина
Ситуацию усугубляет недавнее решение ЕС включить Россию в список стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма, что создает дополнительные трудности для российских граждан в Германии.
Ограничения
Представители посольства напомнили, что еще в 2022 году были введены ограничения на депозиты, согласно которым на счету не может находиться более €100 тысяч. Исключение сделано только для тех, кто имеет действующий вид на жительство в ЕС. Многие россияне столкнулись с блокировками уже в середине 2022 года, после чего ограничения только усиливались.
Ранее сообщалось, что в России могут ввести финансовую ответственность кредитных организаций за неправомерные ограничения в работе счетов граждан.
Также в 2025 году в России вступил в силу закон, который разрешает Росфинмониторингу временно блокировать денежные переводы по банковским картам без постановления суда.
