Борьба с финансированием преступности
В ведомстве пояснили, что пополнение счетов через банкоматы часто используют в противоправных схемах.
Особенно это касается операций через счета подставных лиц, так называемых "дропов". Лимиты на внесение наличных должны затруднить использование таких методов. Эти выводы основаны на Национальной оценке рисков, которую провели в 2022 году.
Механизмы контроля и проверки
Сотрудники банков сохранят право запрашивать у клиентов документы, которые подтверждают источник происхождения денег. Это стандартная процедура в рамках законодательства о противодействии легализации доходов. Мера будет действовать при наличии достаточных оснований для подозрений.
Работа над инициативой
Минфин, Росфинмониторинг и Банк России сейчас совместно готовят соответствующий проект нормативного акта.
Инициативу разрабатывают как часть комплекса мер по борьбе с теневыми финансовыми операциями. Конкретные суммы будущих лимитов пока не называют.
Ранее сообщалось, что популярный банк массово «сбоит» в России.
В работе Т-банка случился сбой, пользователи сталкиваются с проблемами входа в мобильное приложение. Банк разместил соответствующее предупреждение в приложении.
