Законопроект создает платформу «Антидроп» и распространяет подход «Знай своего клиента» на физлица. Банк России будет выявлять подозрительные счета и передавать сигналы банкам и финразведке.
После получения сигнала банк за один рабочий день ограничит зачисления через СБП до 30 тыс. рублей в месяц и внесение наличных до 30 тыс. рублей в месяц. Лимиты считают раздельно, а срок действия меры достигает года, при повторном нарушении — двух лет.
При этом тратить деньги, снимать наличные, а также получать зарплату и пособия от организаций и ИП разрешат без ограничений.
Кого заденут
Инициатива направлена против «дропов», которые передают счета мошенникам для обналичивания, уточняет aif.ru.
По оценкам ЦБ, в 2025 году в такие схемы вовлекли около 1,2 млн человек, а оценка Сбера достигает 2 млн потенциальных участников.
Снять ограничение можно, принеся в банк документы о законности операций. Кредитная организация обязана принять решение за семь рабочих дней, а при несогласии клиент вправе пойти в суд.
Что ждут на рынке
Глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков считает, что обмен данными через ЦБ усложнит работу дропперов и сузит каналы обналичивания. Финансисты при этом допускают, что часть расчетов уйдет в наличные «из рук в руки», и советуют осторожнее переводить деньги незнакомцам в сети.
Напомним, что россияне снова отдают предпочтение банковским картам и онлайн-переводам, хотя еще недавно активно снимали купюры в банкоматах. Осенью интерес граждан к бумажным деньгам заметно пошел на спад.
