Центробанк выделил девять критериев, которые будут использовать кредитные организации для оценки ситуации.
При совпадении операции снятия наличных с одним из установленных признаков банк сразу уведомляет клиента, чаще всего сообщением или пуш-уведомлением.
В течении двух суток лимит на снятие через банкоматы составит 50 тыс. рублей в сутки, что даст человеку шанс передумать, если он стал жертвой мошенников. Для больших сумм придется обратиться в отделение банка.
«К примеру, если человек раньше снимал деньги небольшими суммами и всегда днем, а затем вдруг пытается обналичить несколько крупных сумм ночью в том банкомате, которым раньше никогда не пользовался. Или, допустим, человек хочет получить много наличных после того, как буквально в этот же день ему предоставили кредит или увеличили лимит на выдачу по банковской карте», — рассказал заместитель управляющего Отделением Барнаул Банка России Олег Брыкин.
Проверка
Признаки возможного мошенничества включают необычное поведение при снятии наличных — странное время суток, сумма, местоположение банкомата, способ выдачи средств, например по QR-коду или виртуальной карте. Подозрение вызывает изменение активности звонков и сообщений за шесть часов до операции, включая новые контакты.
Также банк обратит внимание, если клиент снял деньги вскоре после получения кредита, увеличил лимит на снятие, перевел крупную сумму через систему быстрых платежей или закрыл вклад раньше срока.
Кроме того, с подозрением отнесутся и к смене номера телефона для входа в интернет-банк, изменению характеристик устройства, использованию зараженного гаджета, а также особым условия при снятии денег с токенизированных карт.
Ранее Минцифры России придумало второй набор мер, чтобы перехитрить мошенников. Список.
