Две недели назад в Бийске начались судебные слушания по факту мошенничества организованной группы. На скамье подсудимых - бывшая управляющая филиалом коммерческого банка в Бийске Ольга Галахова, бывший боксер Сергей Березиков и двое тоже уже бывших частных предпринимателей. Четверо бийчан меньше чем за год просто разорили местный филиал коммерческого банка: после аферы "великолепной четверки" он прекратил свое существование…
В начале прошлого года в управление по борьбе с организованной преступностью ГУВД Алтайского края обратились сотрудники службы безопасности бийского филиала коммерческого банка, который занимался кредитованием малого бизнеса. Службу безопасности насторожили огромные суммы кредитов, которые выдавал банк. Но спустя определенное время кредиты не погашались. Речь шла о займах на сумму от 150 до 450 тысяч рублей, в среднем - на 300 тысяч рублей.
Когда к делу приступили сотрудники следственного управления ГУВД Алтайского края, все ниточки явного мошенничества привели к управляющей бийского филиала коммерческого банка Ольге Галаховой. Руководителя филиала задержали, предъявили обвинение и арестовали. На первых допросах до заключения в СИЗО Галахова отказывалась давать следователю какие-либо показания, но после заключения в СИЗО во всем созналась и дала показания в отношении своего "учителя", бывшего спортсмена Сергея Березикова, с которым она сожительствовала. По словам следователей, именно он, боксер с "криминальной направленностью", и вовлек управляющую филиалом банка в аферу. Березиков специализировался не на грабежах или разбоях, а на "делах" в сфере экономической деятельности.
Как только бийские оперативники и следователи краевого ГУВД стали поднимать кредитные дела, выяснилось, что люди, на чьи фамилии были оформлены кредиты, никогда в банке не появлялись. "Человек ни сном, ни духом, а с него требуют 300 тысяч рублей. Мошенники очень цинично обходились с людьми, на чьи фамилии оформлялись кредиты", - говорит Александр Канайкин, заместитель начальника главного следственного управления ГУВД Алтайского края.
Двое частных предпринимателей, входивших в преступную группу, по версии следствия, занимались поиском "получателей кредитов": находили их среди своих знакомых, родственников, друзей родственников. Люди шли на уговоры и заманчивые предложения - мол, тебе же нужны деньги? Вот и давай оформим кредит - тебе 30 тысяч рублей, мне 70 тысяч. Брали у простаков паспорта, снимали с них ксерокопии. После возвращали документ владельцу с извинением, якобы дело не выгорело.
Затем собирали пакет документов, необходимый для получения займа: паспортные данные, место работы, фиктивные справки о заработке.
Дальше, как утверждают следователи, по цепочке аферу продолжала Ольга Галахова. Она давала распоряжение своим сотрудникам оформить кредиты без присутствия человека. "Это мой знакомый, мой лучший друг, моя подруга", - говорила управляющая филиала банка, - рассказывает Александр Канайкин. - Банковские работники шли на эти нарушения. Причем не только в филиале, но и в других организациях банковской сферы. В отношении этих людей сотрудники нашего управления не стали принимать жестких решений, привлекать их к уголовной ответственности. Хотя по трем эпизодам можно было поработать".
С согласия Галаховой ее подчиненные снимали деньги и выдавали их подельникам банкирши и ее друга. Те забирали деньги по доверенности с "липовыми" подписями. Проходило определенное время, а кредит "мертвые души" так и не гасили.
"Все просто, - говорит Александр Канайкин. - Но такое мошенничество возможно только при наличии грамотного руководителя, которым оказался Березиков. Успех их общего дела - в личных отношениях между молодой симпатичной девушкой с высшим экономическим образованием и Березиковым, умеющим себя преподнести. Она попала под его влияние. Галахова планировала брать новые кредиты, погашая предыдущие. В итоге банкирша запуталась".
У бийской "четверки" были дорогие новые автомобили, квартиры. Но из полученных в виде кредитов 12,5 миллиона рублей они не возместили государству ни копейки: все имущество оформлялось на другие фамилии. Сейчас им предъявлено обвинение по 25 эпизодам мошенничества в составе организованной преступной группы.
Материал подготовлен при содействии пресс-службы ГУВД Алтайского края.
Самое важное - в нашем Telegram-канале
